Налоги на недвижимость: что платить и как сэкономить
Налог на имущество, налог при продаже, вычеты — разбираемся в налогообложении недвижимости.
Какие налоги платит собственник
Владение недвижимостью в России облагается 3 видами налогов: налог на имущество (ежегодно), НДФЛ при продаже (если менее 5 лет владения) и налог на доход от сдачи в аренду. Суммарно это 1–3% от стоимости недвижимости в год, но грамотное планирование может снизить эту сумму в разы.
Налоги на недвижимость
- Налог на имущество — 0.1–0.3% от кадастровой стоимости ежегодно
- НДФЛ при продаже — 13% от разницы «продажа − покупка» (если менее 5 лет)
- Налог на аренду — 13% НДФЛ, 6% УСН для ИП или 4–6% для самозанятых
- Земельный налог — 0.3% для участков ИЖС, до 1.5% для коммерческих
Как сэкономить на налогах
Главная экономия — имущественный вычет при покупке: возврат до 260 000 руб НДФЛ (13% от 2 млн). Плюс вычет по процентам ипотеки — до 390 000 руб (13% от 3 млн). При продаже: подождите 5 лет владения — и НДФЛ платить не нужно. Или используйте вычет 1 млн руб от суммы продажи.
Совет: оформляйте аренду как самозанятый — ставка всего 4% (от физлиц) или 6% (от юрлиц), вместо 13% НДФЛ. Это полностью легально и экономит 7–9% дохода от аренды ежемесячно. Регистрация самозанятого занимает 10 минут в приложении «Мой налог».
Наш калькулятор налогов на недвижимость рассчитает все обязательные платежи и покажет доступные способы экономии для вашей ситуации.
Теги