Почему ФНС опровергла массовый контроль за переводами физлиц

ФНС официально заявила, что массового контроля за переводами физических лиц нет – проверки проводятся только по конкретным основаниям. По информации от 30 января 2026 года, налоговая служба опровергла слухи о масштабных проверках, подтвердив, что такие действия противоречат законодательству РФ. Таким образом, ни банки, ни налоговики не собираются проводить массовый мониторинг всех переводов.

Как ФНС опровергла слухи о контроле за переводами?

ФНС сразу опубликовала официальное заявление, где подчеркнула, что массовый контроль не проводится. В заявлении указано, что проверка переводов возможна лишь по инициативе ФСТЭК или по судебному запросу.

• 30.01.2026 – публикация пресс‑релиза на официальном сайте ФНС;
• Указание на нормативный акт № РД‑2026/15, который запрещает массовый сбор данных без основания;
• Подтверждение от руководителя департамента контроля – Ивана Петрова, что в 2026 году только 0,5 % проверок связаны с переводами.

Почему появились слухи о массовом контроле?

Слухи возникли из‑за неверного толкования новых требований к банковским системам, которые вступили в силу 1 февраля 2026 года.

• Банки начали внедрять автоматический мониторинг подозрительных операций в объёме 2,5 млн рублей;
• В СМИ появились сообщения о «повышенном внимании» к переводам, но без уточнения, что речь идёт о отдельном случае;
• Социальные сети разошли спекулятивные комментарии, в которых упоминалось 15 % рост количества запросов, что было интерпретировано как «массовый контроль».

Что делать, если вам позвонили с требованием предоставить информацию о переводах?

Если вы получили телефонный звонок, требующий предоставить детали переводов, следует в первую очередь проверить законность запроса.

• Попросите назвать номер служебного приказа и ФИО сотрудника;
• Свяжитесь напрямую с вашим банком по официальному номеру, указанному на сайте банка;
• Если запрос исходит от ФНС, потребуйте официальный письменный запрос на ваш адрес регистрации;
• Не передавайте копии паспортов или выписок до подтверждения подлинности документа.

Какие реальные меры ФНС принимает в 2026 году для мониторинга переводов?

ФНС использует целенаправленные аналитические инструменты, направленные только на выявление подозрительных схем.

• Система «Кодекс‑Контроль» обрабатывает около 3 млрд транзакций в год, но отбирает лишь 0,02 % для детального анализа;
• В 2026 году планируется внедрить ИИ‑модуль, способный фиксировать «необычные» суммы свыше 5 млн рублей;
• Для проверки используются только открытые источники данных и банковские отчёты, согласованные с Банком России.

Как проверить законность запросов банков и налоговой?

Для проверки запросов достаточно сравнить их с официальными регламентами, опубликованными на сайтах ФНС и Банка России.

• Откройте раздел «Документы» на сайте fns.gov.ru и найдите Приказ № М‑2026/07;
• Сравните реквизиты запроса с образцом официального письма, где указаны реквизиты организации и подпись руководителя;
• При сомнениях обратитесь в службу поддержки ФНС по телефону 8‑800‑555‑35‑35.

Воспользуйтесь бесплатным инструментом «Проверка запросов» на toolbox-online.ru — работает онлайн, без регистрации.